Comme le savent tous ceux qui ont étudié l'économie politique, l'argent est une marchandise, bien que très spécifique. De nombreuses définitions ont abouti à ce concept, de très scientifique à humoristique, mais leur essence ne change pas. L'argent, selon Marx, est une recette pour le droit d'exploiter le travail d'autrui. De plus, tant qu'elles sont frappées ou imprimées, une telle exploitation existera. Et il y aura toujours des gens qui en auront plus que d'autres. Et la lutte pour le pouvoir est inextricablement liée à la lutte pour l'argent. L'humanité est venue avec des unités équivalentes pour sa propre commodité au moment où les relations de marchandises ont surgi. Sur le marché actuel, compliqué par des relations financières et de crédit internationales compliquées, l'argent se déprécie dans différents pays. Ce phénomène, selon le degré du processus, est appelé différemment: inflation, hyperinflation, défaut, stagnation, et même l'effondrement complet de l'économie. Quels sont les mécanismes de ces processus?
L'inflation
Le pouvoir d'achat de toute monnaie diminue avec le temps. Et ce n'est même pas une question du système monétaire mondial jamaïcain actuel basé sur des taux flottants - il régule simplement les ratios de valeur de divers billets de banque. Si vous évaluez comment, par exemple, le dollar américain a perdu sa solvabilité au cours des trois à quatre dernières décennies, il s'avère que nous parlons de sa chute multiple. Il en va de même pour le franc suisse ou le yen japonais. La dépréciation progressive de la monnaie est appelée inflation, le processus inverse est appelé déflation, ce que les économistes considèrent également comme un phénomène négatif. Le mécanisme de ces phénomènes est assez simple. À mesure que l'économie se développe, il y a de plus en plus d'argent en circulation, les valeurs fournies en échange par le marché gagnent en accessibilité pour les consommateurs. Tout cela est un moteur de développement. Une inflation de 2 à 3% est considérée comme normale et même souhaitable.
Hyperinflation
Tant que les monnaies mondiales ont été dotées de réserves d'or, c'est-à-dire pendant la période des systèmes monétaires de Gênes et de Bretton Woods, inclusivement, les taux de change et les prix sont restés relativement stables. Bien sûr, des crises et des dépressions se sont produites, parfois très douloureuses, mais le dollar (et même un cent) est resté dans le prix, il était très difficile de le gagner. Mais dans les pays qui ont perdu leurs réserves d'or (comme l'Allemagne après la défaite de la Première Guerre mondiale), il y a eu une dépréciation rapide de la monnaie. Ce phénomène a été exprimé en centaines, voire en milliers de pour cent, et en montant récemment en capital, en un mois, vous pouviez acheter un paquet de cigarettes, ou même une boîte d'allumettes. Quelque chose de similaire est arrivé aux anciens citoyens de l'Union soviétique soudainement désintégrée. Une telle dépréciation de l'argent comme une avalanche s'appelle l'hyperinflation. Elle est causée par un effondrement complet ou généralisé du système financier de l'État, exprimé par l'impression incontrôlée de billets de banque non garantis et de billets de banque par la Banque centrale.
Par défaut
Ce nouveau terme pour notre oreille a frappé dans le ciel en 1998. L'État a annoncé son incapacité à répondre des dettes, tant dans la sphère économique étrangère que dans le pays. Ce moment s'est accompagné d'hyperinflation, mais en plus, les citoyens de l'ancienne Union ont ressenti d'autres «charmes» de défaut. Les étagères des magasins étaient vides immédiatement, les gens étaient impatients de dépenser leurs économies le plus rapidement possible, tandis que quelque chose d'autre pouvait être acheté. De nombreuses entreprises ont fait faillite, dont les activités étaient liées à un degré ou à un autre au secteur bancaire. Les taux d'intérêt sur les prêts ont grimpé à des ampleurs cosmiques. S'engager dans autre chose que la revente est devenu non rentable, puis non rentable, et finalement tout simplement impossible. Le défaut est la dépréciation de la monnaie causée par la perte totale de confiance dans l'unité monétaire nationale sur les marchés nationaux et étrangers. La raison en est généralement des erreurs système dans la gestion des finances du pays. En d'autres termes, un défaut survient lorsque le gouvernement dépense plus d'argent que l'économie nationale ne peut en supporter. La dépréciation de l'argent en Russie, puis dans d'autres anciennes républiques de l'URSS, avait d'autres raisons liées au partage général (entre ceux qui avaient accès à ce processus) de la richesse du grand pays détruit. Un défaut «classique» s'est produit au Mexique (1994), en Argentine (2001) et en Uruguay (2003).
Inflation et dévaluation
La hausse des prix intérieurs dans les pays à production sous-développée et inefficace est directement liée à l'effondrement de la monnaie nationale. Si le pourcentage de biens consommés a une composante d'importation élevée, l'argent se dépréciera certainement. Cela est dû au fait que l'achat de toutes les nécessités est fait pour les monnaies mondiales, en particulier pour les dollars américains, contre lesquels le taux de la monnaie nationale diminue. Dans les pays moins dépendants des approvisionnements extérieurs, avec des niveaux de dévaluation élevés, l'inflation n'est observée que dans l'assortiment de biens importés et la partie des biens nationaux dans laquelle des composants étrangers sont utilisés dans la production.
Les aspects positifs de l'inflation …
Une inflation, même importante, a non seulement un effet destructeur, mais parfois curatif sur les processus économiques. Dépasser les augmentations de prix encourage les détenteurs d'épargne à ne pas stocker les stocks à fusion rapide «en bas», mais à les mettre en circulation, accélérant ainsi les flux financiers. Les opérateurs quittent le marché pour qui la dépréciation de l'argent est un facteur désastreux en raison de la faible efficacité de leurs activités. Seuls les plus forts, les plus robustes et les plus durables subsistent. L'inflation joue un rôle sanitaire, libérant l'économie nationale de ballast inutile sous la forme d'entreprises faibles et d'établissements financiers et de crédit qui ne sont pas en mesure de résister à la concurrence.
… et par défaut
Il peut sembler paradoxal que même l'effondrement complet du système financier national soit bénéfique, mais il a également un noyau rationnel.
Premièrement, la dépréciation du papier-monnaie ne signifie pas que d'autres actifs perdent de leur valeur. Les entreprises qui ont réussi à maintenir leur potentiel de production face à de graves chocs deviennent de plus en plus l'objet d'une attention accrue des investisseurs étrangers et nationaux.
Deuxièmement, un État qui a déclaré l'insolvabilité est temporairement exempté des créanciers ennuyeux et peut concentrer ses efforts sur les secteurs les plus prometteurs de l'économie. La valeur par défaut est une excellente occasion de commencer «à partir d'une feuille blanche». Dans le même temps, les créanciers ne sont pas du tout intéressés par le décès d'un failli, au contraire, ils ont tendance à chercher à aider le débiteur afin de recevoir ultérieurement leur argent au moins partiellement.
