Toute entreprise, entreprise, campagne nécessite certains risques qui peuvent affecter le résultat final de leur mise en œuvre. La mise en œuvre d'une stratégie commerciale implique une modification des droits, obligations et obligations des entrepreneurs, des occurrences possibles de processus non voulus et précédemment inutilisés, ainsi que d'autres conséquences.
Afin de choisir le bon ensemble d'actions pour atteindre le résultat d'une activité, il est nécessaire de prendre en compte l'influence possible des effets secondaires afin que l'événement conçu ne perde pas son sens. Tout schéma tactique (stratégique) doit être soumis à une analyse des risques avant utilisation afin de minimiser ce dernier.
L'analyse des risques de l'entreprise (entreprise) commence par leur évaluation. Pour cela, il est nécessaire de choisir une méthodologie d'évaluation qui doit satisfaire aux exigences de sécurité d'un certain type d'activité et aux régulateurs légaux de cette activité.
L'analyse des risques nécessite l'utilisation des informations disponibles pour évaluer la probabilité de survenance de certains événements et l'ampleur possible de leurs conséquences.
En règle générale, les risques sont compris comme des événements et des circonstances négatifs, par exemple, des pertes au cours de l'entreprise, des catastrophes naturelles aux conséquences graves, etc. Cependant, l'analyse des risques permet d'identifier les conséquences positives potentielles. Il est nécessaire de détecter les problèmes futurs et d'évaluer les perspectives de développement.
L'analyse des risques est effectuée à un niveau quantitatif et qualitatif (les méthodes d'analyse des risques sont sélectionnées individuellement).
Dans une analyse quantitative, les phénomènes étudiés se voient attribuer des valeurs numériques (quantitatives), des données empiriques sont utilisées. À ce niveau, l'analyse est de nature extrêmement objective et précise (pour cette méthode).
L'analyse qualitative comprend une évaluation interne (instinctive) des circonstances. À ce niveau, la subjectivité et les doutes associés sont autorisés.
En comparant ces deux niveaux d'analyse, il est nécessaire de s'attarder plus en détail sur le quantitatif. Cela peut se faire de plusieurs manières.
L'approche déterministe utilise des estimations ponctuelles. Afin de comprendre quel peut être le résultat dans des cas individuels, différents événements se voient attribuer certaines valeurs. Par exemple, dans le modèle financier, on peut considérer les options suivantes: la pire (pertes futures), la meilleure (bénéfice futur) et la plus probable (modérée, bénéfice relatif).
Dans ce cas, la méthode présente un certain nombre d'inconvénients: elle ne prend pas en compte les nombreux scénarios possibles, mais se concentre uniquement sur quelques versions de base (toutes considérées comme équivalentes); facteurs insuffisamment pris en compte pouvant influencer l'évolution de la situation, ce qui conduit à une simplification du modèle. Cependant, de nombreuses entreprises utilisent cette approche, malgré la fiabilité relativement faible des résultats d'une telle analyse.
L'analyse des risques stochastiques (méthode Monte Carlo) est plus fiable. Avec cette approche, les paramètres initiaux sont présentés sous forme de plages de valeurs (produisent une distribution de probabilité). De plus, différentes variables ont différentes probabilités de conséquences. Les valeurs sont sélectionnées au hasard en fonction des distributions de probabilité possibles.
Les échantillons sont appelés itérations. Les résultats des échantillons sont enregistrés. Pour effectuer la simulation, la procédure d'échantillonnage est répétée des centaines de fois, par conséquent, ces résultats sont beaucoup plus capables de révéler la probabilité des événements attendus. Les données d'une telle modélisation peuvent démontrer non seulement des événements futurs, mais aussi montrer la probabilité de leur occurrence. Les résultats peuvent être représentés graphiquement et refléter leur sensibilité, c'est-à-dire montrer laquelle des variables a le plus affecté le résultat. En utilisant cette méthode, il est également possible de montrer les relations entre les variables d'origine.
Il est plus pratique d'effectuer une analyse quantitative des risques sur la base de feuilles de calcul Excel, car les outils de ce programme vous permettent d'ajouter de nouvelles fonctions afin de pouvoir distribuer les probabilités et obtenir les résultats les plus précis.
