En 2008, une crise a balayé le monde. Le début des problèmes financiers mondiaux a commencé avec l'effondrement du marché boursier. Du 21 au 22 janvier, le chaos a régné sur tous les échanges. Non seulement les cours des actions se sont effondrés, mais aussi les titres des sociétés pour lesquelles tout allait bien. Même de grandes sociétés comme la Gazprom russe ont subi des pertes. Peu de temps après la chute des stocks sur le marché mondial du pétrole, le prix du pétrole a commencé à baisser. Sur les marchés boursiers, une période d'instabilité a commencé, qui a laissé une empreinte significative sur les marchés des matières premières. Malgré les tentatives des économistes pour justifier la situation (ils ont annoncé publiquement l'ajustement des cours boursiers), le 28 janvier, le monde entier a eu l'occasion d'observer un autre krach boursier.
Comment la crise a-t-elle commencé?
En 2008, la crise n'a pas commencé le 21 janvier avec une baisse des stocks, mais le 15 janvier. Le groupe bancaire Citigroup a enregistré une baisse de ses bénéfices, qui a été le principal moteur de la baisse de la valeur des actions à la Bourse de New York. Les événements suivants ont eu lieu:
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L'indice Dow Jones a perdu 2, 2%.
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Standard & Poor's - de 2, 51%.
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Composite Nasdaq - 2, 45%.
Ce n'est qu'après 6 jours que les conséquences des variations de cours se sont manifestées en bourse et ont laissé leur marque sur la situation mondiale. La plupart des acteurs du marché des changes ont finalement constaté qu'en réalité de nombreuses entreprises ne se sentent pas très bien. Les pertes chroniques se cachent derrière une capitalisation élevée et des cours boursiers élevés. De nombreux experts économiques en 2007 avaient prédit une crise en 2008. Il a été suggéré que la Russie connaîtrait des temps difficiles deux ans plus tard, car les ressources du marché intérieur ne seront jamais épuisées. Pour l'économie mondiale, une récession avait été prévue plus tôt.
Bulletins des problèmes mondiaux en 2008 et évolution de la situation
Bien que la crise mondiale de 2008 ait commencé avec la chute des bourses, il y avait de nombreuses conditions préalables à son apparition. La chute des stocks n'était qu'un signal d'alarme d'une situation en évolution dynamique. Dans le monde, une surproduction de matières premières et une importante accumulation de capital ont été enregistrées. L'instabilité des changes a indiqué qu'il y avait certains problèmes avec la vente de marchandises. Le prochain maillon endommagé de l'économie mondiale était le secteur de la production. Les changements économiques mondiaux que la crise a provoqués en 2008 ont considérablement affecté la vie des gens ordinaires.
L'économie mondiale a été caractérisée par une situation où les opportunités et les perspectives des marchés étaient complètement épuisées. Malgré la possibilité d'augmenter la production et la disponibilité des fonds disponibles, gagner un revenu est devenu très problématique. Déjà en 2007, on pouvait observer une baisse des revenus de la classe ouvrière dans des pays comme les États-Unis et la Grande-Bretagne. Le rétrécissement des marchés pourrait difficilement être freiné par une augmentation des prêts à la consommation et hypothécaires. La situation est devenue tendue lorsqu'il est devenu évident que la population n'était pas en mesure de payer même les intérêts sur les prêts.
La première crise mondiale de l'histoire humaine
Entre 2008 et 2009, la plupart des pays du monde ont été confrontés à une crise financière et économique qui a conduit le phénomène à devenir «mondial». La crise de 2008, dont on se souvient depuis longtemps, a balayé non seulement les pays capitalistes, mais aussi l'économie des États post-socialistes. La dernière régression au monde jusqu'en 2008 d'une telle ampleur s'est produite en 1929-1933. À cette époque, les choses allaient si mal que dans les grandes villes américaines, les colonies se sont développées à partir de boîtes en carton, car la plupart de la population ne pouvait pas fournir un salaire décent en raison du chômage. Les spécificités du développement de chaque pays dans le monde ont déterminé les conséquences du phénomène pour chaque peuple.
La coexistence dense des économies du monde, la dépendance de la plupart des pays à l'égard du dollar, ainsi que le rôle mondial des États-Unis sur le marché mondial en tant que consommateur, ont conduit les problèmes internes de l'Amérique à être "réimprimés" dans la vie de presque tous les pays. Sous l'influence du «géant économique», seuls la Chine et le Japon sont restés. La crise n'était pas comme un coup de foudre. La situation s'est épanouie progressivement et systématiquement. Un effondrement économique possible a été indiqué par de fortes tendances à la hausse. De plus, en 2007, les États-Unis ont réussi à abaisser le taux d'intérêt de 4, 75%. Il s'agit d'un phénomène inhabituel d'une période de stabilité, qui n'est pas passé inaperçu auprès des spéculateurs fondamentalistes. Il convient de dire que le fait qu'il n'y ait pas eu de réaction sur le marché des changes à la baisse des taux en Amérique en tant que telle parlait également de difficultés futures. Ce qui s'est passé à la veille de la crise n'est qu'une des étapes initiales standard du phénomène. Les États ont déjà des problèmes au cours de cette période, mais ils se cachent et ne se font pas sentir clairement. Dès que l'écran a été déplacé et que le monde a vu la situation réelle, la panique a commencé. Il n'y avait rien à cacher, ce qui a entraîné l'effondrement de l'économie dans la plupart des États.
Crise financière de 2008 dans différents pays du monde
Les principales caractéristiques de la crise et ses conséquences sont de nature générale pour tous les États du monde. Dans le même temps, il existe également des différences importantes qui sont caractéristiques de chaque pays. Par exemple, dans 9 des 25 pays du monde, une forte augmentation du PIB a été enregistrée. En Chine, l'indicateur a augmenté de 8, 7% et en Inde de 1, 7%. Si l'on considère les pays post-soviétiques, le PIB est resté inchangé en Azerbaïdjan et en Biélorussie, au Kazakhstan et au Kirghizistan. La Banque mondiale s'est concentrée sur le fait que la crise de 2008 a entraîné une baisse globale du PIB en 2009 de 2, 2% dans le monde. Pour les pays développés, ce chiffre était de 3, 3%. Dans les pays en développement et les pays à marchés émergents, ce n'est pas une récession qui a été constatée, mais une croissance, bien que faible, de seulement 1, 2%.
L'ampleur de la baisse du PIB variait considérablement d'un pays à l'autre. Le coup le plus dur est venu en Ukraine (la baisse a été de 15, 2%) et en Russie (7, 9%). Cela a entraîné une diminution de la compétitivité globale des pays sur le marché mondial. L'Ukraine et la Russie, qui avaient espéré des forces de marché autorégulées, ont subi des conséquences socio-économiques plus graves. Les États qui ont choisi de maintenir soit le commandement soit des positions fortes dans l'économie ont facilement souffert du «chaos économique». Ce sont la Chine et l'Inde, le Brésil et la Biélorussie, la Pologne. La crise de 2008, bien qu'elle ait laissé une certaine empreinte sur chacun des pays du monde, mais qu'elle avait partout sa force et sa structure individuelle.
La crise économique mondiale en Russie: le début
Les causes de la crise de 2008 pour la Russie étaient non seulement externes, mais également internes. Assommer le sol sous les pieds d'un grand État, c'était la baisse du prix du pétrole et des métaux. Non seulement ces industries ont été attaquées. La situation s'est considérablement aggravée en raison de la faible liquidité de la masse monétaire du pays. Le problème a commencé en 2007, de septembre à octobre. C'était un signal clair que l'argent dans les banques russes était presque terminé. La demande des citoyens pour obtenir des prêts a parfois dépassé l'offre disponible. La crise de 2008 en Russie a été marquée par le fait que les organisations financières nationales ont commencé à emprunter des fonds à l'étranger en pourcentage. Dans le même temps, la Banque centrale de Russie a proposé un taux de 10% pour le refinancement. Au 1er août 2008, le montant de la dette extérieure du pays s'élevait à 527 milliards de dollars. Avec le début de la crise mondiale, à l'automne de cette année, les États occidentaux ont cessé de financer la Russie en raison de la situation.
Le principal problème de la Russie est la liquidité de l'argent
Pour la Russie, c'est précisément la liquidité de la masse monétaire qui a formé la crise de 2008. Des raisons générales, comme la chute des stocks, étaient secondaires. Malgré la croissance annuelle du stock de rouble monétaire sur 10 ans de 35 à 60%, la devise ne s'est pas renforcée. Lorsque la crise mondiale de 2008 était sur le point de se manifester, les principaux pays occidentaux ont formé une certaine situation. Donc, 100 cu Le PIB de chaque État correspondait à au moins 250-300 cu actifs bancaires. En d'autres termes, l'actif total des banques était 2, 5 à 3 fois plus élevé que la valeur totale du PIB des États. Le ratio de 3 à 1 rend la structure financière de chacun des États stable par rapport non seulement aux changements externes, mais aussi aux changements internes. En Russie, lorsque la crise financière de 2008 a commencé, pas plus de 70 à 80 roubles d'actifs pour 100 roubles de PIB. C'est environ 20-30% de moins que la masse monétaire du PIB. Cela a entraîné une perte de liquidité dans presque tout le système bancaire de l'État; les banques ont cessé de prêter. Un petit dysfonctionnement du fonctionnement de l'économie mondiale a nui à la vie du pays dans son ensemble. La situation dans le pays provoquée par la crise de 2008 est semée d'embûches jusqu'à ce que le problème de liquidité de la monnaie nationale soit complètement éradiqué.
La Banque centrale de Russie elle-même a provoqué une crise
La crise de 2008 en Russie a eu lieu principalement en raison de facteurs internes. L'influence extérieure n'a fait qu'accroître la régression dans le pays. Au moment où la Banque centrale de la Fédération de Russie a décidé d'augmenter le taux d'intérêt, le niveau de production a fortement baissé. Le nombre de défauts de paiement dans le secteur réel avant même que la crise de 2008 ne se manifeste varie de 2%. Fin 2008, la Banque centrale a augmenté le taux de refinancement à 13%. Dans les plans, il s'agissait d'équilibrer l'offre et la demande. En fait, cela a entraîné une augmentation du coût des prêts aux petites, moyennes et privées entreprises (18-24%). Les prêts sont devenus insupportables. Le nombre de défauts a augmenté de 3 fois en raison de l'incapacité des citoyens à rembourser leurs dettes aux banques. À l'automne 2009, le pourcentage de défauts de paiement dans le pays était passé à 10. Le résultat de la décision sur le taux d'intérêt a été une forte réduction des volumes de production et la suspension d'un grand nombre d'entreprises dans tout l'État. Les raisons de la crise de 2008, que le pays a créée dans une plus large mesure, ont conduit à l'effondrement de l'économie d'un pays en développement avec une forte demande des consommateurs et des indicateurs économiques élevés. Les conséquences du chaos mondial pourraient être évitées en injectant des fonds dans les banques fiables par l'unité financière de l'État. Le krach boursier n'a pas eu un impact aussi significatif sur l'État, car les économies des entreprises ont peu à voir avec les transactions boursières, et 70% des actions sont détenues par des investisseurs étrangers.
Les causes de la crise mondiale de nature mondiale
En 2008-2009, la crise a touché presque tous les secteurs des activités de l’État, en particulier l’industrie pétrolière et ceux qui étaient directement liés aux ressources industrielles. La tendance qui s'est développée avec succès depuis 2000 a été annulée. Les prix des produits agro-industriels et de "l'or noir" ont augmenté. Le prix d'un baril de pétrole a culminé en juillet et s'est établi à 147 $. Plus que ce coût, le prix du carburant n'a jamais augmenté. Avec la hausse des prix du pétrole, les prix de l'or ont augmenté, ce qui a déjà fait soupçonner aux investisseurs un résultat défavorable.
Pendant 3 mois, le prix du pétrole est tombé à 61 $. D'octobre à novembre, une nouvelle baisse de 10 $ a été observée. La baisse des prix du carburant a été à l'origine de la baisse des indices et des niveaux de consommation. Au cours de la même période, une crise hypothécaire a éclaté aux États-Unis. Les banques ont donné aux gens de l'argent pour acheter une maison à hauteur de 130% de leur valeur. En raison de la baisse du niveau de vie, les emprunteurs n'ont pas été en mesure de payer leurs dettes et les garanties n'ont pas couvert la dette. Les contributions des citoyens américains ont simplement fondu sous nos yeux. Les conséquences de la crise de 2008 ont marqué la plupart des Américains.
Quelle a été la dernière goutte?
En plus des événements décrits ci-dessus, certains phénomènes qui se sont produits dans le monde pendant la période précédant la crise ont marqué la situation. Par exemple, vous pouvez vous souvenir du détournement de fonds par un commerçant régulier de l'une des plus grandes banques françaises Société Générale. Jérôme Carviel a non seulement systématiquement ruiné l'entreprise, il a clairement montré au public toutes les lacunes du travail de la plus grande organisation financière. La situation a clairement montré comment les commerçants libres à temps plein peuvent gérer les fonds des entreprises qui les ont embauchés. Cela a stimulé la crise de 2008. Beaucoup associent les raisons de la situation à la pyramide financière de Bernard Madoff, qui a renforcé la tendance négative de l'indice boursier mondial.
L'agflation a exacerbé la crise financière mondiale de 2008. Il s'agit d'une forte augmentation des prix des produits agricoles. L'indice des prix de la FAO a systématiquement augmenté dans un contexte de ralentissement des marchés boursiers mondiaux. L'indice a atteint son pic maximum en 2011. Dans une tentative d'améliorer en quelque sorte leur propre situation, les entreprises du monde entier ont commencé à accepter des transactions très risquées, qui ont finalement causé de grandes pertes. On peut parler de la réduction des achats de produits automobiles. La demande a baissé de 16%. En Amérique, ce chiffre était de 26%, ce qui a entraîné une baisse de la demande de produits métallurgiques et d'autres industries connexes.
La dernière étape sur la voie du chaos a été l'augmentation du taux LIBOR en Amérique. L'événement a eu lieu dans le cadre de la dépréciation du dollar de 2002 à 2008. Le problème est qu'à l'époque de l'économie et de son développement, il serait superflu de penser à une alternative au dollar à un rythme incroyablement rapide.
